 |
распечатать |  |
|
|||
(Дж.Гэлбрейт - американский экономист, советник президента Б.Клинтона)
Руфат КУЛИЕВ, депутат Милли Меджлиса, д.э.н., профессор События последних лет показали, что экономические кризисы - по-прежнему реальность капитализма. Мировой кризис, охвативший полмира, кажется самым тяжелым за всю историю капитализма - крах одного за другим нескольких крупнейших финансовых институтов, падение фондовых индексов, безработица, неподъемные кредиты, рост бюджетных дефицитов, снижение уровня жизни, моральная депрессия... Все это уже было в истории, и не раз. "Банкротство достигло страшных масштабов, - сообщала миланская газета Opinione в далеком 1857 году. - Каждый спрашивает себя: что его ждет в будущем? Множество состояний исчезло, множество уменьшилось наполовину; множество семей, прежде зажиточных, сейчас находятся в крайней нужде; множество рабочих сидят без работы". Как мы видим, ситуация как никогда актуальна и для сегодняшнего дня. Кризис, - согласно современной теории эволюции, неотъемлемая и органическая часть процесса развития экономической системы, знаменующая переход к новой фазе цикла или новому циклу. Кризиса нельзя избежать, поскольку ресурсы и цели каждой экономической системы ограничены и конечны. Цикличность, с которой развивается экономика, известна давно, это явление имеет свои закономерности. Исаак Ньютон, потерявший все свои сбережения в финансовом кризисе 1721 года, отмечал: "Я могу калькулировать движение небесных тел, но не человеческое безумие". Американский экономист Джон Кларк пишет: "В современном мире на экономические циклы смотрят примерно так же, как древние египтяне - на разливы Нила. Это явление повторяется через некоторые промежутки времени, имеет важнейшее значение для всех, а его действительные причины скрыты от взгляда". Нынешний кризис начался как локальный - лопнул финансовый пузырь в ипотечной, а затем и в долговой сфере США. В условиях глобализации кризисные процессы в экономике США перенеслись на мировой уровень. Среди причин, вызывавших глобальный экономический кризис можно выделить: ошибки в макроэкономической политике США - низкие процентные ставки, создавшие избыток долларовой ликвидности, за счет вывоза которой покрывался хронический дефицит бюджета и платежного баланса США; глобальный дисбаланс в экономике - перенос реального производства в Китай и другие страны с дешевой рабочей силой, ставшие центрами сбережений, превращение наиболее развитых стран в центры потребления, неоправданно растущего за счет необеспеченных кредитов, создание практически не регулируемой сферы производных ценных бумаг в качестве теневого эмиссионного центра и сверхрентабельного сектора виртуальной, фиктивной экономики. В условиях, когда доллар США остается основной резервной валютой и главным платежным средством в международных расчетах, финансовый кризис в американской экономике имеет определяющее значение для всей мировой экономики. Мировой валовый внутренний продукт по паритету покупательной способности (соотношение валют разных стран) равен примерно 60 трлн. долларов. ВВП США, по их собственным оценкам, накануне кризиса приблизился к 14 триллионам долларов, а общий долг США, включающий долги федерального правительства, штатов, муниципалитетов, предприятий и домохозяйств, превысил 50 триллионов долларов, из которых чистая внешняя задолженность федерального правительства составляет уже более 10 триллионов долларов. Мировая экономическая система находится в ситуации, при которой долг США приближается к размеру всего годового мирового ВВП. В силу этого американская экономика обостренно реагирует на повышение учетной ставки, вызывающее удорожание кредита, стоимости его обслуживания. Огромные долги выплачивать невозможно, США уже отказались от этой идеи, задолженность приходится рефинансировать, перезанимать, а значит - брать обязательства выплачивать проценты. По учетной ставке Федеральной резервной системы, которая недавно доходила до 5%, совокупные расходы на обслуживание всего долга составляли 2,5 триллиона долларов, или пятую часть ВВП США. Такие расходы не может выдержать никакая экономика. Следовательно, США приходится увеличивать долг. Темпы его роста составляют около 10% в год, что в 2,5 раза выше темпов роста американской экономики. По подсчетам экономистов, последн  ие два года внешняя задолженность страны каждый день увеличивается на 3,83 млрд. долларов. Если поделить сумму долга на все население Америки, получается, что каждый ее гражданин должен порядка 39 тыс. долларов.Заимствования США начали резко расти еще 20 лет назад. Тогда американская компания Durst Organization вывесила в центре Нью-Йорка на всеобщее обозрение граждан электронный счетчик национального долга. И с той поры он исправно фиксирует ежедневную прибавку. Правда, в прошедшем кризисном году было время, когда он не работал: долг перешел на тринадцатизначные цифры, а на электронном табло не было предусмотрено место для чисел более чем с двенадцатью знаками. Здесь уместно привести крылатое выражение экс-президента США Рональда Рейгана: "Правительство не решает проблем, оно финансирует их". Очевидно, что мировой кризис имеет под собой более веские причины, чем ошибочные действия администрации США в области финансовой и денежно-кредитной политики, они заключены в глубоких структурных диспропорциях их национальной экономики, количественном и качественном несоответствии объемов и структуры производства и потребления. Высокий уровень потребления формировался в США в прошлом веке целенаправленно с целью продемонстрировать преимущества капитализма перед социализмом. Если вклад США в мировой ВВП составляет 20-24%, то в мировом потреблении их доля составляет около 40%. Высокий уровень жизни американцев дотируется практически наполовину за счет прямых кредитов гражданам, предприятиям и населению и завышенного курса доллара. Сложившуюся ситуацию понимают даже люди, далекие от экономики. Так, родившийся в Баку известный российский режиссер В.Меньшов задается вопросом, на который сам же и отвечает: "Что такое доллар? Чем он обеспечен?" Америка, да и весь Запад живут явно не по средствам. Это же бросается в глаза. Когда наши эмигранты, приехавшие в Штаты с пустыми карманами, через три года проживания имеют дом с бассейном - ясно, что это не совсем нормально. На США работает весь остальной мир, а они покупают его продукцию за "зеленые фантики". Нынешний мировой финансовый кризис, обернувшийся банкротствами и массовыми увольнениями, возродил в Европе интерес к идеям Карла Маркса. Книгоиздатели из Берлина говорят, что программный труд основоположника научного коммунизма "Капитал" буквально сметают с книжных полок. Прагматичные немцы предлагают "Капитал" на CD-дисках, чтобы прослушивать, когда едешь за рулем - вместо иностранного языка. "Капитал" начали издавать в Турции, а там он еще не так давно входил в список запрещенных книг. Политики быстро уловили настроения общества. Президента Франции Николя Саркози, убежденного сторонника правых, сфотографировали за чтением "Капитала". А министр финансов Германии Пеер Штейнбрюк заявил: "Некоторые рассуждения Маркса на деле отнюдь не так плохи". Не осталась в стороне и церковь: Папа Римский Бенедикт XVI похвалил Маркса за "великие аналитические навыки". А глава англиканской церкви архиепископ Кентерберийский Роуэн Уильям также помянул К.Маркса, заявив: "Маркс давным-давно обрисовал способ, которым разнузданный капитализм превращается в мифологию, крадущую реальность". Завершает картину тот факт, что в прошлом году родину К.Маркса в Трире навестили около 40 тыс. туристов, а немецкий режиссер Александр Клюге экранизировал "Капитал". В дюссельдорфском драматическом театре поставлен спектакль Даниэля Ветцеля и Хельгарда Хауга "Карл Маркс. "Капитал". Том первый". При входе в зал зрителю бесплатно вручают 23-й том собрания сочинений Маркса. Представление идет с аншлагом. В Японии жители Страны восходящего солнца старательно перекладывают многотомный "Капитал" в комиксы-картинки - для облегчения восприятия. Думаю, будет интересно в свете разразившегося мирового финансового кризиса вспомнить одно высказывание Карла Маркса, сделанное им 140 лет назад, которое и сегодня является весьма актуальным. "Владельцы капитала будут стимулировать рабочий класс покупать все больше и больше дорогих товаров, зданий и техники. Толкая их тем самым для того, чтобы они брали все более дорогие кредиты, до тех пор, пока кредиты не станут невыплачиваемыми. Невыплачиваемые кредиты ведут к банкротству банков, которые будут национализированы государством, что в итоге и приведет к возникновению коммунизма". Как мы видим, мысли, высказанные К. Марксом в 1867 году, за исключением возникновения коммунизма, как никогда точно отражают ситуацию, сложившуюся в мировой экономике. Как известно, настоящий кризис характеризуется как финансовый, и именно это его свойство, по мнению экспертов, отличает его от ряда предшествующих кризисов. Однако К.Маркс писал: то, что представляется кризисом на денежном рынке, в действительности выражает аномалии в самом процессе производства и воспроизводства. То есть мы имеем не просто кризис финансовый, а кризис экономический, охватывающий постепенно все стороны жизни и все страны мира. При такой системе производства, указывает Маркс, где все связи процесса воспроизводства покоятся на кредите, в том случае, когда кредит внезапно прекращается и силу имеет только платеж наличными, должен, очевидно, наступить кризис, должна наступить необычайная погоня за средствами платежа. Поэтому, на первый взгляд, весь кризис представляется только кредитным кризисом и денежным кризисом. Итальянский поэт А.Данте в "Божественной комедии" поместил ростовщиков в седьмой, самый страшный круг ада. Библия рассматривала необеспеченный долг и обогащение за счет процентов как грех. Коран вообще запрещает ссуду под процент. Сегодня многозвенная кредитная экономика создает условия для обогащения паразитических финансовых посредников, которые оперируют чужими деньгами и получают "откаты" на каждой фазе движения реальных и фиктивных денег. В современной экономике появилась, по сути дела, нерегулируемая, параллельная обычной банковской финансовая система, представленная инвестиционными банками, хеджевыми фондами (частными, не ограниченными нормативным регулированием инвестиционными фондами), брокерскими конторами. Они бесконтрольно эмитируют необеспеченные платежные средства, нарушая монополию центральных банков. В кредитно-потребительской экономике все большая часть доходов создавалась доступом к закрытой для народа информации, использованием ее асимметрии, когда была разорвана обязательная в эпоху К.Маркса связь потребления и производства. Кризис, как отметил в Рождественском послании 2009 года российский патриарх Кирилл, - это суд, обнаруживший "глобальную человеческую неправду", суд "над стремлением богатеть любыми средствами, забывая, что подлинные ценности, в том числе и деньги, есть результат труда, а не финансовых схем и операций". Если во времена К.Маркса основой общественного производства и воспроизводства были материальные средства производства, то сегодня на передний план выдвинулись нематериальные активы. В странах с развитой рыночной экономикой на нематериальные активы, в первую очередь на брэнд, приходятся основные затраты в сделках по купле-продаже известных компаний. По данным британского Института защиты торговых знаков, за 1980-2000 годы в Великобритании и США рыночная стоимость компаний по отношению к балансовой стоимости увеличилась в пять раз. Например, в настоящее время в Великобритании только 30% рыночной стоимости компании отражается в балансе, все остальное составляют нематериальные активы: ноу-хау, патенты, деловая репутация, авторские права, бренды. Так, в British Petroleum соотношение материальных и нематериальных активов оценивается как 29:71, в Coca-Cola - 4:96. На значительную цену нематериальных активов указывают сделки по покупке компаний, имеющих известные бренды. Например, в 1988 году Nestle приобрела Rowntre за 5 млн. фунтов стерлингов, когда материальные активы последней оценивались всего в 1 млн. Имеются и примеры сделок, когда оплачивался только бренд. Одна из крупнейших сделок по покупке брендов - приобретение у Seagram Company семи алкогольных брендов за 371,2 млн. долларов. США компанией American Brands Inc. Компания Grand Met за 1,2 млрд. долларов. США приобрела у компании Heublcin право на использование бренда Smirnoff на территории США. Сегодня Coca-Cola является самым дорогим брендом мира - 69 млрд. долларов, второе место у IBM - 60 млрд. долларов. Замыкает тройку лидеров Miсrosoft, этот бренд стоит 56,5 млрд. долларов. Сотня самых дорогих брендов составила 1 триллион 150 миллиардов долларов. Всемирно известный алкогольный бренд Martini стоит дороже, чем все предприятия этой компании в мире. И тут к месту термин Маркса "иррациональная цена", то есть иррациональная цена бренда превышает все мыслимые пределы. Таким образом, современный капитал стал во всевозрастающей степени фиктивным, поскольку отражает не реальную стоимость производственных активов, а их секьюритизацию, то есть оценку будущих доходов, проведенную экспертами, заинтересованными в максимизации этой оценки. Виртуальная экономика оценивает не реальное, а знаковое качество товаров и услуг, их престижное значение. Сегодня приходится покупать "кота в мешке": дорогостоящую технику, информацию, высокотехнологичные услуги, предлагаемые поставщиками из разных точек земного шара. Часто эти товары представляют собой специфический актив, изготовленный по индивидуальному заказу, его невозможно быстро кому-то перепродать. В результате в экономике резко выросла цена доверия, деловой репутации (goodwill), которую рейтинговые агентства часто оценивают неправильно, иногда из корыстных побуждений. Цена не отражает всей информации об активе. Выигрывает тот, кто больше знает. Как заметил известный экономист, член палаты лордов Англии Р.Скидельский: "Вся информация есть только у Бога, а он не играет на бирже". В классической политической экономии считалось, что наиболее существенные (базисные) отношения сосредоточены в процессе производства, далее идут распределение и обмен, а потребление, хотя и является конечной целью, выступает чем-то производным. Карл Маркс подчеркивал примат производства и выделял подразделения по производству средств производства и производству предметов потребления. В своих схемах общественного производства он отмечал необходимость пропорций между различными сферами производства, распределения, обмена и потребления. Все богатство, "вращающееся" в финансовых сферах, с точки зрения марксистской теории есть не более чем перераспределение стоимости, созданной в реальном секторе. При этом современное производство характеризуется столь высокой производительностью труда, что созданного в нем стоимостного богатства хватает на всех, в частности, и на занятых в финансовом секторе. Финансовый же капитал создает лишь фиктивное богатство, ложную социальную стоимость. Кризис резко меняет ситуацию - это фиктивное богатство исчезает: суммарная рыночная капитализация всех компаний мировой экономики за 2008 год сократилась на 30 трлн. долларов, то есть почти вдвое. Фрэнсис Уин, опубликовавший в 1999 году биографическую книгу "Карл Маркс", так интерпретирует на сегодняшний день "Манифест Коммунистической партии": "Единственными "цепями", которые сковывают сегодня рабочий класс, являются браслеты поддельных "ролексов"; но у современных пролетариев есть еще многое, чего бы они ни за что не хотели потерять: микроволновые печи, регулярные отпуска, спутниковые антенны и т.д. Они купили молельные дома, у них есть акции приватизированных коммунальных предприятий; они неожиданно для себя получили небольшие, но приятные деньги, когда их строительный кооператив был преобразован в банк. Короче говоря, сегодня мы все буржуа". Таким образом, другой причиной кризиса сегодня является феномен так называемого "общества потребления" - кризис рождается от неуемной жажды наживы, алчности бизнесменов и вообще жадности людей. И тут уместно привести высказывание еще одного основоположника экономической теории - Д.Милля, весьма точно характеризующее натуру человека: "Люди не хотят быть богатыми; люди хотят быть богаче других". Общество потребления - одна из характеристик современного общества, которое во все большей степени оказывается организованным на основе принципа потребления. Это связывается обычно с такими социальными изменениями, как рост доходов, существенно изменяющий структуру потребления; снижение продолжительности рабочего и рост свободного времени; размывание классовой структуры и многофакторный характер социальной дифференциации, ведущий к тому, что формирование идентичности все более и более смещается от трудовой сферы к сфере досуга и потребления; индивидуализация потребления, которое формирует индивидуальный стиль и имидж. Что касается экономики, то ее в соответствии с этими изменениями часто называют "экономикой потребителя" (а не производителя), где не предложение формирует спрос, а напротив - спрос формирует предложение. Рынок сегментирован, а индивидуальное потребление отражает не только социальные характеристики потребителя, являясь демонстрацией его социального статуса, но и особенности его индивидуального образа жизни. Экономика потребления - ее существование - поддерживается при помощи целого ряда мер. Раскручивается избыточное и престижное потребление, людям навязываются завышенные бессмысленные стандарты потребления, выдумываются новые потребности, появляются невиданные раньше модификации товаров и услуг. Цена предметов потребления поддерживается на искусственно завышенном уровне; в нее включаются не только потребительские, но и престижные свойства этих товаров и услуг: люди платят за марку фирмы, за имидж, с которым связала эти товары реклама, за саму рекламу. Половину стоимости покупаемой вещи или товара составляют маркетинговые затраты, которые оплачивает потребитель. При этом большое количество дорогих товаров и услуг, относящихся к кругу престижного и избыточного потребления, тянет за собой цену и на предметы первой необходимости. Искусственно тормозится введение новых технологий, принципиальные технологические улучшения подменяются новшествами по части дизайна и комфорта. Наконец, огромная часть трудоспособного населения вытесняется из сферы производства в сферу обслуживания и распределения, в область рекламы и производства зрелищ, в сферу "самозанятости", мелкой торговли и мелкого частного предпринимательства. Эти вторичные сектора экономики непропорционально раздуваются. Все это в итоге приводит к тому, что развитие экономики становится иррациональным. Все мы часто слышим различные размышления ученых и экспертов о том, что в скором времени нас ожидает энергетический кризис, что ресурсы, которыми мы располагаем, подходят к исчерпанию и т.д. Озабоченность эта серьезная и имеющая под собой все основания, но, помимо этого, ресурсы, которые у нас есть, мы еще вдобавок используем хищнически. Так, если мода диктует, что каждые три года ты должен менять автомобиль, который еще может ездить десять лет, это означает, что за этот период тебе нужно четыре автомобиля вместо одного. Не нужно думать, что все, что было использовано для производства этого автомобиля, предается вторичной переработке. Большая часть этого, то есть материалы, которые были затрачены на это производство, а также энергетические ресурсы, начиная с выплавки металла и заканчивая утилизацией, улетели в атмосферу, пошли на обогревание мирового пространства. И в четыре раза больше потратили энергии, нежели это было разумно, с точки зрения удовлетворения базовых потребностей. Если мы понимаем, что наши ресурсы ограничены, то зачем же мы должны тратить в разы больше, чем этого хватило бы для разумного достойного существования? Многие ученые считают, что никогда не удастся объяснить людям, родившимся и выросшим в экономике потребления, что надо что-то с собой делать. Экономика потребления и устройство информационного пространства, которое в ее интересах было создано, отучает людей думать о необходимости серьезных перемен в собственной жизни. Вывод Маркса о неизбежности кризисов капитализма является результатом строгого научного анализа, опровергнуть который теоретически никому не удалось, несмотря на бесчисленные попытки. Однако, несмотря на славу пророка, отношение большинства современных экономистов и политиков к теории Маркса остается неизменным: эту теорию игнорируют, а если и упоминают, то лишь как нечто, выходящее за пределы дозволенного. Несмотря на свою научную строгость и подтверждение практикой, экономическое учение Маркса не признают. Вокруг него существует заговор молчания, которого нужно придерживаться, если вы хотите оставаться в приличном сообществе уважаемых экономистов, экспертов - в общем, тех, на чье мнение ссылаются. Можно по-разному относиться к взглядам Маркса, но его анализ капитализма, товарного производства и рынка и по сей день самый точный и убедительный. Маркс был настоящим "апостолом капитализма". Известный американский политолог и государственный деятель, помощник по национальной безопасности президента Дж.Картера Збигнев Бжезинский так характеризует учение К.Маркса: "Марксизм представляет собой новый, исключительно важный и творческий этап в становлении человеческого мировоззрения... Марксизм ставит на первое место систематическое и строго научное изучение действительности, так же, как и руководство действием, вытекающее из этого изучения". На похоронах Карла Маркса 17 марта 1883 года присутствовало всего одиннадцать человек. В надгробной речи Энгельс назвал Маркса революционным гением, самым ненавидимым и самым почитаемым человеком своего времени, предсказав, что его имя и дело переживут века... |
